Aqui você encontrará os principais serviços na Elaboração de Relatórios e Análises Financeiras da Alternative sendo ele: Business Plan, Executive Sumary, Planejamento estratégico de Negócios, Financial Report, Whittepaper, KYC, CIS e SKR.

Business Plan, também conhecido como plano de negócios OU plano empresarial, é um documento que especifica, em linguagem escrita, um negócio que se quer iniciar ou que já está iniciado.

Pode ser elaborado para iniciar um novo negócio, uma nova empresa, expansão de uma empresa já estabelecida e lançamento de um novo produto ou serviço.

• A elaboração do plano de negócios, deve ser dinâmica, sistêmica, participativa e contínua, para determinar os objetivos e estratégias e ações da organização.
• Ele deve conciliar o planejamento estratégico e as melhores práticas, com a realidade empresarial. É uma unificação de teoria e prática.
• Por ser dinâmico, seus objetivos e métodos para atingi-los podem ser alterados, mensurados e complementados conforme o tempo passa.

Pode ser utilizado para comunicar o conteúdo a investidores de risco, que podem se decidir a aplicar recursos no empreendimento.

Tipos de Business Plan:

• Mini (mini-plans): quando apenas uma seção, similar a um sumário executivo, é apresentada. Por ser um resumo isolado, a terminologia e tipo linguagem (formal ou informal) deve aderir com precisão a um público-alvo previamente especificado.
• Parcial (working plans): planos de tamanho intermediário, em geral fazendo uso de linguagem mais informal, que permite maior compactação.
• Completo (presentation plans): planos para uma apresentação mais completa, bem detalhados, em geral fazendo uso de linguagem formal e com maior cuidado na formação.

Vantagens da Elaboração de um Business Plan para Empresa, Projeto ou Negócio:

• Orientar sobre o início de sua atividade econômica ou expansão de negócio;
• Permite estruturar as principais visões e alternativas para uma análise correta de viabilidade do negócio pretendido e minimiza os riscos já identificados;
• Contribui para o estabelecimento de uma vantagem competitiva, que pode representar a sobrevivência da empresa;
• Serve como instrumento de solicitação de empréstimos e financiamentos junto a instituições financeiras, novos sócios e investidores;
• Definir claramente o conceito do negócio, seus principais diferenciais e objetivos financeiros e estratégico;
• Mapear de maneira detalhada as atividades, responsabilidades e protocolos dentro da empresa, para que os objetivos do negócio sejam atingidos;
• Relacionar os produtos que serão oferecidos ao mercado;
• Definir o público-alvo que se oferecerá e quais serão os concorrentes do novo negócio;
• Posicionar sobre como o cliente vai ser localizado e atendido;
• Mapear quanto será necessário investir no novo negócio, e quando será o retorno financeiro previsto;
• Descrever quando poderão ser realizadas as atividades e como serão atingidas as metas;
• Identificar os riscos e minimizá-los, e até mesmo evitá-los através de um planejamento adequado;
• Identificar os pontos fortes e fracos da organização e compara-los com a concorrência e o ambiente de negócios em que se atua;
• Conhecer o mercado de atuação e definir estratégias de marketing para seus produtos e serviços;
• Analisar o desempenho financeiro de seu negócio, avaliando os investimentos, retorno sobre o capital investido.

É uma síntese, onde procuramos demonstrar, com clareza e objetividade, o potencial da empresa, do negócio ou projeto, a capacidade financeira e sua solidez, viabilidade mercadológica e outros pontos importantes.

É conveniente que não ultrapasse 5 a 10 páginas, dependendo de sua complexidade.

Deve explicar de forma sucinta o modelo de negócios básico, explanando fundamentos e justificativas gerais para a estratégia que se tem em vista. Sua elaboração deve ser dirigida ao público alvo que irá ler o plano (ex.: requisição de financiamento junto a bancos, capital de risco, apresentação da empresa para potenciais parceiros ou clientes etc.). O sumário executivo deve ser a última seção a ser escrita, pois depende de todas as outras seções do plano para ser feita.

Deve focar os seguintes aspectos:

• Breve descrição da empresa – nome, produto/serviço e clientes;
• Origem da empresa – contextualizar a ideia inicial para estabelecimento da empresa, se de uma necessidade de mercado apercebida, se decorrente de alterações legislativas, etc.;
• Conceito de negócio – referir que produtos ou serviços serão vendidos, a que clientes e mercados e com que vantagem competitiva;
• Definição da proposta de valor – qual o valor que o produto ou serviço irá acrescentar ao cliente.

Uma síntese do planejamento, contendo as principais informações, de forma a definir a situação atual, metas e objetivos de negócio, orientando todas as áreas envolvidas quanto a missão da empresa.

• Missão: Deve explicar de forma sucinta e em poucas palavras qual a razão da empresa, o motivo de sua fundação. É a pergunta básica: Para que existimos?
• Visão: De forma sucinta, sintetiza os objetivos da empresa. Deve ser a meta de toda a empresa, que, em conjunto a formulam e lutam para alcança-la.
• Valores: São os princípios que regem as ações da organização e de todos os indivíduos que trabalham nela. Devem ser nobres, e representar um valor real: proteção ao meio ambiente, inclusão de pessoas, defesa dos direitos, etc.

Relatórios financeiros são os resultados financeiros de uma organização que são divulgados às partes interessadas e ao público.

Os relatórios financeiros incluem os seguintes documentos e lançamentos:

• Demonstrações financeiras, que incluem a demonstração de resultados, o balanço e a demonstração de fluxos de caixa
• O balanço patrimonial lista todos os ativos, passivos e patrimônio líquido. Essa declaração pode ter um formato vertical de uma ou duas colunas.
• Os balanços de uma coluna listam todos os ativos primeiro, os passivos em segundo e o patrimônio líquido em terceiro.
• Os balanços de duas colunas listam os ativos à esquerda em sua própria coluna.
• Notas das demonstrações financeiras.

O Financial Accounting Standards Board (FASB) definiu os seguintes elementos das demonstrações financeiras das empresas: ativos, passivos, patrimônio líquido, receitas, despesas, ganhos, perdas, investimento pelos proprietários, distribuição aos proprietários e lucro abrangente.O objetivo dos relatórios financeiros é rastrear, analisar e relatar a receita do seu negócio.

O objetivo desses relatórios é:

• examinar o uso de recursos,
• o fluxo de caixa,
• desempenho dos negócios, e
• a saúde financeira dos negócios.

Demonstrações Financeiras utilizadas no Relatório:

• Declaração de Renda. Apresenta as receitas, despesas e lucros / perdas geradas durante o período do relatório
• Balanço patrimonial. Apresenta os ativos, passivos e patrimônio líquido da entidade na data de relatório.
• Demonstração dos Fluxos de Caixa.
• Declaração de lucros acumulados.

Nos negócios, um Whitepaper está mais próximo de uma forma de apresentação de marketing, uma ferramenta destinada a persuadir clientes e parceiros e promover um produto ou ponto de vista. 

Definimos Whitepaper como um documento que aprofunda determinado assunto, trazendo suas causas, conceitos e, principalmente, sua solução. 

Ferramenta altamente indicada para estratégias de marketing de conteúdo mais avançadas, ou seja, deve ser aplicado quando se deseja mais valor de conteúdo com equilíbrio no foco objetivado.

É uma ferramenta que consegue conversões mais rápidas, tendo em vista que levam um conteúdo mais completo e com o direcionamento do marketing direto.

Por meio do Whitepaper você vende seus serviços e produtos de maneira subjetiva, citando cases de sucesso ou ainda depoimentos de clientes que evidenciem sua expertise no assunto

Existem, essencialmente, três tipos principais de Whitepapers comerciais:

• Histórico: Descreve os benefícios técnicos ou comerciais da oferta de um determinado fornecedor; seja um produto, serviço ou metodologia. Esse tipo de Whitepaper é mais bem usado para complementar o lançamento de um produto, argumentar um caso de negócios ou apoiar uma avaliação técnica na parte inferior do funil de vendas ou no final da jornada do cliente . Este é o tipo menos desafiador de produzir, uma vez que grande parte do conteúdo estão prontamente disponível internamente no patrocinador.
• Lista numerada: apresenta um conjunto de dicas, perguntas ou pontos sobre um determinado assunto comercial. Esse tipo é melhor usado para chamar a atenção com pontos de vista novos ou provocativos, ou lançar calúnias sobre os concorrentes. Também chamado de listicle, é o tipo mais rápido de criar; uma lista numerada pode frequentemente ser elaborada a partir de uma única sessão de brainstorming, e cada item pode ser apresentado como um ponto isolado, não como parte de qualquer argumento lógico passo a passo.
• Problema / solução: recomenda uma solução nova e aprimorada para um problema de negócios incômodo. Esse tipo é mais bem usados para gerar leads no topo do funil de vendas ou no início da jornada do cliente, construir mind share ou informar e persuadir as partes interessadas, construindo confiança e credibilidade no assunto. [12] Este é o tipo mais desafiador de produzir, uma vez que requer pesquisas coletadas de fontes de terceiros e usadas como pontos de prova na construção de um argumento lógico.

Embora uma lista numerada possa ser combinada com qualquer outro tipo, não é viável combinar um backgrounder com um Whitepaper de problema / solução. 

Enquanto um analista analisa internamente os detalhes de um determinado produto ou serviço, um problema / solução olha externamente para um problema de toda a indústria. É mais ou menos como a diferença entre olhar através de um microscópio e olhar através de um telescópio.

Variantes:

Bluepaper: define as especificações técnicas de uma tecnologia ou item de equipamento;
Yellowpaper: é um documento que contém pesquisas que ainda não foram formalmente aceitas ou publicadas em um periódico acadêmico (também conhecido como preprint);
Greenpaper: é uma proposta ou documento consultivo, não tendo características oficiais ou finais.
Observação: No Reino Unido , países da Commonwealth , Hong Kong , Estados Unidos e União Europeia , um Greenpaper é um relatório governamental provisório e um documento de consulta de propostas de políticas para debate e discussão. Um Greenpaper representa o melhor que o governo pode propor sobre o assunto em questão, mas, permanecendo descompromissado, pode, sem prejuízo, deixar em aberto sua decisão final até que tenha podido considerar a reação do público a ela. Os Greenpaper podem resultar na produção de um Whitepaper . Eles podem ser vistos como literatura cinzenta.

“Conheça seu cliente” – É um conjunto de documentos, um Dossiê, a identificação e due diligence de clientes implicam que empresas e instituições que são ativas no setor de serviços financeiros precisam fazer a due diligence dos clientes para conferir sua identidade e evitar roubo de identidade, fraude, lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Leis e regulações rígidas impostas por governos do mundo inteiro forçaram empresas a olhar com mais atenção para suas operações e para as relações que promovem a fim de administrar proativamente sua exposição a riscos. Regulações nacionais e internacionais sobre lavagem de dinheiro (Anti-Money Laundering – AML), e exigências incluídas em outras regulações, como a Alternative Investment Fund Managers Directive (AIFMD), a Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) e o Common Reporting Standard (CRS), têm exigências de KYC que afetam empresas do mundo inteiro.

A Alternative pode assessora-lo na elaboração de seu KYC.

CIS – é um Resumo das Informações do Cliente, documento fundamental para acompanhamento e início de qualquer negociação, exigência legal em todas as instituições.

A Alternative pode assessora-lo na elaboração de seu CIS.

Safe Keeping Receipt  (SKR) é um recibo emitido por um Agente de Custódia (Banco, Instituição Financeira ou Security House) após o proprietário ter colocado seu ativo sob os seus cuidados.

A Alternative pode assessora-lo na elaboração de seu SKR.